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                  好消息 股東責任已壓實!甩鍋或將面臨刑責!

                  分類:熱點觀察| 作者:互金跟投| 2018-10-23 11:06:16
                  摘要
                  有限公司以出資為限承擔民事責任,但如果股東有兜底承諾則無法甩鍋。

                  01 有限公司以出資為限承擔民事責任,但如果股東有兜底承諾則無法甩鍋

                  近期的P2P凈化潮中,部分股東以不參與實際經營為由不理睬出借人發出的兜底要求,從法律層面講這的確是合理的。

                  在現行的法律規定中,股東對其所投資的企業的確不承擔連帶責任。

                  特別是出于財務投資目的入股的股東,因為并未參與平臺實際運營,承擔的責任僅限于出資部分。

                  何律師給出3條建議:

                  (1)實際情況中可能會存在股東“出資不實”或“認繳資金不到位”的情況。當平臺發生此類風險時,債權人可要求股東補齊認繳資金,該部分資金是可以作為出借人損失補償的。

                  (2)如果股東在被投資企業經營過程中,發出過保障本息的承諾,甚至承擔了名義上或實際上的擔保責任,這都將坐實股東的兜底責任。

                  特別是股東在企業經營過程中有意、無意或暗示的本息保障,都可能作為相關證據來要求股東承擔對應責任。出借人們要注意留存相關證據。

                  我們甚至注意到個別平臺在出借人直播過程中,為了穩定出借人信心曾經發出過資金承接債轉解決流動性、或者集團實力強大足以覆蓋平臺壞賬的情況,這都可作為平臺實控人或股東對平臺本息保障予以暗示的證據。

                  (3)我們觀察到部分平臺的工商登記注冊中出現了股東駐派的董事、監事、審計或副總經理等高管。

                  部分企業雖無股東駐派的高管,在實際經營過程中需要定期向股東匯報平臺經營情況,公司決策需要報送股東決策。

                  此種類型的平臺一旦出現風險,股東基本上無法規避主體責任。

                  02 提交自查報告后,主要股東責任基本上壓實,無法進行甩鍋,不論是否參與經營。

                  根據國家互金整治辦發出的《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》中,我們關注到“自查報告須加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽章,同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書。”

                  主要股東,從地方發布的細則來看,是持股5%以上的股東。

                  這是一個非常有力的規定。

                  大部分持股比例不高的股東,基本上采取財務投資的行為。而本次合規自查報告,要求所有持股5%以上的股東進行簽字。這將對平臺內控產生非常積極的影響。

                  簽字之日起,主要股東將對自查報告內容承擔真實性責任,否則將受到相關部門追責!

                  猜測本次未提交合規自查報告的部分平臺,或將因為股東責任擔當問題導致平臺無法順利提交合規自查報告。

                  我們特別注意到,在部分地區發布的網貸退出指引中,明確要求了平臺退出工作組必須有主要股東參與甚至規定了當P2P公司具有“特定背景”的情況下,應當對該P2P公司之業務退出予以必要的資金援助。

                  在廣州、深圳發布的退出指引中提出,這個特定背景為“國資企業、上市企業、大型集團公司”等。

                  廣東網絡借貸信息中介機構業務退出指引(試行)中明確指出“主要股東必須參與平臺退出工作,如退出過程中涉嫌違法犯罪或因無法實現無風險退出而導致群體事件的,依法移送公安或相關部門處置”。

                  所以,基本上可認定,本次全國范圍內提交自查報告后,已經將股東責任進行壓實,擅自甩鍋可能導致股東面臨刑責。

                  03 平臺宣傳有實力股東,但并非實力股東直接入股,或將涉及不實宣傳而遭到處罰。

                  部分平臺并非“站臺股東”直接入股,而是“站臺股東”子公司、孫公司、間接持股公司的形式入股。

                  但是,平臺在進行自我包裝宣傳時候,會出現通過“站臺股東”進行宣傳。

                  這種情況,或將涉及“利用廣告和其他方法,對商品作引人誤解的虛假廣告”,而受到工商部門的處罰。

                  草根投資舉例子,平臺官網宣稱獲得 “廣州基金”國資背景參股,但是從草根投資的股權結構圖中,草根投資的直接股東中并未發現“廣州基金”。

                  穿透3層才發現廣州基金的影子,這種情況下,廣州基金對平臺所承擔的責任基本上很低。

                  草根投資官網宣傳廣州基金戰略入股,也將涉及不實宣傳,或將面臨被處罰的風險。

                  以上就是Winsy和何律師的分享,希望能夠幫到大家。

                  溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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