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互金整治原定時間表
“1+N”整治方案重點
P2P網貸整治最新進展
第三方支付整治最新進展
互聯網保險整治最新進展
股權眾籌整治最新進展
互聯網金融廣告整治最新進展
互聯網資管及跨界整治最新進展
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熱門評論
互聯網金融風險專項整治進展(最全整理)
導語
2016年4月, 國務院組織14個部委召開電視會議,將在全國范圍內啟動有關互聯網金融領域的專項整治,為期一年。同年10月,國務院正式印發《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》,17部委首次強強聯手公布“1+N”整治方案,在《實施方案》牽頭文件下,分別聚焦于互聯網金融領域的主要風險隱患,如P2P網絡借貸、股權眾籌、互聯網保險、第三方支付、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務、互聯網金融領域廣告等六大領域。最新消息稱,原定于2017年3月底前完成的互聯網金融專項整治工作,將延期至2018年6月。
20個省市出臺P2P備案細則 8家大平臺合規盤點
導語
網貸之家梳理公開資料發現,截至目前,全國共有20個省市地區出臺了備案登記管理辦法、整改驗收工作表等備案相關細則,分別為北京、上海、廣東、深圳、廈門、廣西、福建、浙江、江蘇、江西、河南、山東、安徽合肥市、新疆、山西、河北保定市、天津、廣州、遼寧大連市、重慶。
互金整治原定時間表
共計
365
條
“1+N”整治方案重點
17部委首次強強聯手的《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》有哪些看點?
17部委首次強強聯手的《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》有哪些看點?
《整治方案》對互聯網金融多個子領域提出了具體的風險整治邊界,并針對這些邊界行為提出了防控風險的禁止性行為。
在此次風險整治過程中,落實各省級政府為第一責任人,在排查過程中按照注冊地對從業機構進行歸口管理,同時實施條塊結合的整治方式。
專項整治的目的正是要扭轉、糾正互聯網金融某些業態創新跑偏的局面,對借創新之名行違法違規活動之實的機構予以清理規范,對開展有益創新、合法合規經營的機構予以支持保護,引導互聯網金融行業步入正確創新軌道。
股權眾籌領域的整治重點
互聯網保險領域、第三方支付領域的整治重點
P2P網絡借貸領域的整治重點
通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務的整治重點
P2P網貸整治最新進展
上海16平臺收整改認定書 P2P發展需符5大要求
2017-08-17 12:23:40
近日,網傳一份《上海市互聯網金融風險專項整治工作閉門會會議記錄》顯示,對于發展中的網貸機構,金融辦提出了5項要求,另外網貸機構不得開展校園貸,有校園貸業務的企業一律不予備案。現金貸業務必須核實借款人身份(身份信息、銀行信息),利率必須在國家規定的36%以內,不得收取砍頭息、服務費不能在本金中扣除、不得打亂還款順序、不得進行暴力催收。
東莞16家平臺收整改通知書 合規“入場券”?
2017-06-02 08:12:17
日前,東莞互聯網金融行業協會秘書長楊希透露,東莞16家互金平臺收到互金專項整治整改通知書,平臺需要在收到通知書的10個工作日內給出整改計劃書,原則上整改需要在今年8月份前完成。楊希表示,通知書如同“入場券”,平臺根據要求整改,方有資格繼續參與到互聯網金融的競爭當中。
廣州將下發整改通知書 P2P要么改要么離開(附15項標準)
2017-05-26 08:09:02
據悉,廣州網貸整改通知書將于近期下發。監管相關人士指出了廣州前期網貸檢查中發現的七大類30多個問題,并提出了15項具體整改標準。監管態度明確:存量問題有歷史原因,可以理解;但《暫行管理辦法》要求清晰,各平臺必須對照逐條落實,沒馬虎余地。
網貸重鎮深圳下發整改要求 現場嚴查資金流向
2017-05-27 11:07:34
繼北京、廣州、杭州之后,網貸重鎮深圳下發互聯網金融專項整治現場檢查調查表和事實認定及整改要求。據悉,網絡借貸中介機構社會貢獻及創新發展情況調查是深圳市金融辦的首創。整改要求涉及八大類148項,現場檢查嚴查資金流向。
北京150余家P2P收整改通知 7月15日前完成整改
2017-04-06 08:58:45
網貸之家從知情人士處獲悉,目前有153家北京的P2P網貸平臺收到了當地監管部門下發的整改通知書,另據透露,北京金融局從各單位借調的成員組成的互聯網金融風險專項整治小組,也于近期解散。“大范圍的專項整治就算告一段落了。不過,接下來還會有小范圍的整治排查。”此外,北京監管部門要求平臺每15日郵件匯報最新整改進度,且需在7月15日之前完成全部整改。
湖南6月底完成P2P清理整頓收尾 拒不整改將立案
2017-03-21 09:48:20
3月20日召開的湖南省打擊非法集資暨互聯網金融風險專項整治工作會議要求,今年6月底前要全面完成P2P網絡借貸機構等領域清理整頓收尾,力爭9月底前完成專項整治工作。對存在問題的重點機構,要及時發放整改意見書,限定整改時限,拒不配合進行整改的,由公安機關進行立案打擊。
四川網貸整治完成分類處置 去年排查78家平臺
2017-05-24 12:12:09
會議指出四川省P2P網貸風險專項整治摸底排查、分類處置等工作已基本完成,目前正督導督促相關機構落實整改要求。此前報道稱,2016年四川省對78家P2P企業進行了排查,確定19家為重點對象,對其中6家涉嫌經濟犯罪的進行了立案調查。
第三方支付整治最新進展
央行大力整治第三方支付 一個月注銷8張牌照
2017-06-08 09:19:02
截至目前,已有12家支付機構牌照被注銷,現僅剩下258張了。其中,自5月15日至6月6日的不到一個月時間內,有8家因被央行要求合并被注銷。
第三方支付跑路風險頻發 5家平臺被監管層點名
2017-06-05 11:03:08
日前,易付寶(指江蘇易付寶商務服務有限公司)、阿里緣寶支付、財付寶、有付和積木支付5家平臺涉嫌無資質開展第三方支付業務被點名,同時某大型OTA公司也因為無資質或濫用資質的問題被實名舉報,越來越多違法經營的公司陷入無資質或者濫用資質的漩渦。
網聯平臺正式試運行 監管“收編”第三方支付
2017-04-05 09:22:34
3月31日,中國支付清算協會官網顯示,網聯平臺啟動試運行,首批接入4家商業銀行和3家市場占比最大的第三方支付機構:支付寶、財付通和京東金融旗下的網銀在線。網聯的上線宣告了第三方支付機構“直連”銀行時代告一段落。業內認為,網聯上線只是監管“收編”第三方支付的其中一步。
央行:查處239家非法支付機構 部分已移送公安
2017-03-10 14:40:10
央行副行長范一飛指出,截止今年1月,全國清理出239家非法從事支付業務的機構,進行整頓清理,部分已經移送公安部門。
互聯網保險整治最新進展
互聯網保險整治重點 為P2P平臺提供增信風險最大
2016-10-19 14:56:37
14個部門印發的《互聯網保險風險專項整治工作實施方案》指出從三個方面對互聯網保險進行專項重點整治,分別是:互聯網高現金價值業務、保險機構依托互聯網跨界開展業務和非法經營互聯網保險業務。
保監會七天連發四文 強勢開啟監管模式肅清市場
2017-01-05 08:20:45
近7天來(除三天元旦公休日),保監會基本以每天一文的節奏發布文件。記者還從多個渠道獲悉,保監會還將在近期下發涉及產品費率、信用保證保險等方面文件。由此可見,監管正從多個方面加強對保險公司業務的管理,防系統性風險的傳遞。
保監會啟動專項整治程序 重點排查網絡互助平臺
2016-12-28 09:58:45
12月26日,中國保監會決定開展對以網絡互助計劃形式非法從事保險業務的互聯網平臺的專項整治工作。
前海人壽姚振華被保監會撤職 且禁入保險業十年
2017-02-24 19:27:22
2月24日保監會再出重拳,對前海人壽董事長姚振華作出撤銷任職資格,并禁入保險業10年的頂格處罰。另有媒體稱,保監會即將公布對恒大人壽的調查和處罰結果,也將對其進行頂格處罰。
恒大人壽深夜公告:已完成整改并提交報告
2017-04-06 13:50:17
恒大人壽發布公告稱,在保監會對恒大人壽違規運用保險資金行為依法作出處罰后,公司進行了深刻反思和徹底整改,已按要求完成整改并提交報告。
股權眾籌整治最新進展
十位親歷者眼中的眾籌:野蠻生長后的燃眉之急
2017-02-01 10:14:28
眾籌行業在經過一輪野蠻生長之后,逐漸沉淀下來,經過幾年的發展,國內眾籌行業已經趨于平穩,眾籌行業的兩極格局初露雛形。
眾籌月報:倒閉29家 現首例成功退出千萬級項目
2017-03-08 11:32:50
截止2017年2月底,全國各類型正常運營的眾籌平臺總計372家,新增平臺數量達11家,倒閉眾籌平臺29家,其他(提現困難以及眾籌板塊下架等)共有11家。值得注意的是,國內非公開股權融資迎來首個成功退出的千萬級項目。
利好:公募股權眾籌豁免已明確 這3家平臺笑了
2017-03-20 15:11:57
中國人民大學法學院副院長楊東透露,股權眾籌即將迎來大利好,《證券法》修改中已明確增加了公募股權眾籌的豁免。
互聯網金融廣告整治最新進展
互金平臺恢復“高調” 廣告投放小心這些雷區
2016-11-07 09:24:56
隨著“雙十一”的臨近,沉寂了一段時間的互聯網金融廣告再次“高調”起來。業內人士提醒,相關企業在發布廣告以及推廣促銷活動時,切勿踩紅線,因為后果很嚴重。
天津互金廣告整治進展:立案13件 罰款近20萬
2016-11-24 13:37:03
截至10月31日,共檢查相關廣告31220條次,檢查媒體、網站、超市、金融網點等重點商戶6910家,立案查處非法金融廣告案件13件,罰款19.52萬元。
央視廣告招標會不見P2P蹤影 知情人稱全面封殺
2016-11-09 17:15:51
相較去年翼龍貸3.7億元拿下“標王”的事跡,今年的招標大會卻難覓P2P等互金企業的身影。“今年央視全面暫停了P2P企業的廣告投放資質,甚至一些互金企業央視也持有謹慎態度”一位央視廣告招標代理人士表示。
17部門聯合整治互金廣告 誰還在往槍口上撞?
2016-10-20 11:09:30
日前,十七部門聯合印發了互聯網金融廣告整治實施方案,但仍有平臺對此視而不見,明示或暗示本息保障,觸碰監管紅線。
整治下 P2P做廣告尤其要避開這11點
2016-10-14 15:00:02
昨天七個文件下發,作為正規互聯網金融平臺,應該特別重視廣告合規,宣傳內容和宣傳口徑都應當注意不要觸犯規定。
互聯網資管及跨界整治最新進展
央行擬全面規范機構資管業務 明確提出打破剛兌
2017-02-21 20:49:17
據外媒報道,知情人士表示,中國央行會同證監會、銀監會、保監會及其他有關部門,就全面規范金融機構資管業務進行討論及征求意見,討論中的新規明確提出打破剛性兌付。
互金類資管整頓來了 無牌做資管或被定性違規
2017-02-21 18:48:37
21世紀經濟報道記者獲悉,在監管層在醞釀統一規范銀行理財、信托計劃、公私募基金等各類金融機構產品規定的同時,或亦將對非金融機構的資管產品亂象提出要求。
曝地方整頓文件 點名金交所標的分拆
2017-03-01 14:25:35
清理整頓各類交易場所有關監管各方正在形成合力。
無法接入征信、風控難度高 網絡小貸監管趨嚴
2017-04-06 10:24:37
在消費金融市場飛速發展、P2P網貸借貸部分業務受限等背景下,隨著重慶、廣州、江蘇等地陸續出臺了鼓勵網絡小貸的相關文件,網絡小貸牌照數量獲得了較快的發展。網貸之家數據顯示,截至2017年3月27日,全國已經有82家網絡小貸公司,其中有51家為上市公司背景,是由上市公司直接或間接入股。
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各地進展
上海奉賢上門排摸互金風險 5家被舉報并需整改
來源:網貸之家綜合
2017-04-05 11:33:31
奉賢區于3月27日召開了互聯網金融風險專項整治工作。區金融辦對納入市級要求整改的5家被舉報企業和1家虛擬貨幣運營企業的基本情況進行了分析。并針對近階段互聯網金融風險專項整治工作提出了四點要求。
黨報頭版:監管姓“監” 扎實推進互金整治
來源:網貸之家
2017-04-05 10:26:32
中共中央黨校主管的《學習時報》頭版刊發中國人民銀行金融穩定局局長陸磊文章稱,互聯網金融和非法集資風險得到一定程度遏制。要堅持監管姓“監”,切實把防控金融風險放在更加重要的位置。扎實推進互聯網金融風險專
金融辦通告:在京P2P平臺需在4月29日前申報
來源:網貸之家
2017-03-31 14:57:05
3月31日,北京市金融工作局官網發布《關于在京注冊網絡借貸信息中介機構申報事宜的通知》,要求未收到《整改通知書》的在京注冊網貸平臺需在30日內所在區金融辦聯系申報,逾期未與注冊地所在區金融辦聯系的網貸
互金整治延期原因:金融辦忙應對P2P監管文件
來源:澎湃新聞
2017-03-30 11:21:42
澎湃新聞從某地金融辦人士處獲悉,全國范圍內的整治還在第二階段,節奏已實質推遲4個月。這一方面因為整治期間出現了不少“新事物、新情況”(主要是P2P監管文件不斷出臺),需要監管部門統一協調和研究,另一方
P2P越早合規越吃虧?限額令仍是最大緊箍咒
來源:網貸行業
2017-03-05 11:04:04
隨著網貸資金存管指引、地方備案細則等系列政策的陸續出臺,網貸的合規化步入快車道。挺過了今年,前途可能一片光明,但是,眼下整改、限額等因素,也有可能成為壓倒駱駝的稻草。3月1日,上市公司東方金鈺旗下的東
廣東平臺整改僅剩2個月 大標、增信成核心問題
來源:經濟參考報
2017-03-02 09:15:37
廣東明確備案整改期,在4月30日前完成整改工作并遞交申請材料,從時間上來講,這對于大部分網貸平臺而言都是不小的考驗。對于目前網貸平臺存在的諸多整改問題,業內人士分析稱,大額標的、增信問題將是整改核心問
網曝上海風險排查清單 已有P2P平臺收到通知
來源:政策協會
2017-02-27 14:03:00
網貸之家訊 2月27日消息,據微信公眾號“滬上金融圈”爆料稱,根據<<國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知>>-國辦發〔2016〕21號有關規定,以及國
多家P2P平臺稱被單獨約談 整改清單各不相同
來源:政策協會
2017-02-23 11:49:43
北京市網貸(P2P)平臺整改又現新進展。據證券時報記者了解,近日北京有一批P2P平臺受到金融局約訪,并被要求進行相應整改。本次被約談的部分P2P平臺稱,各家都是單獨被約談,整改清單各不相同,但重點還是
互金平臺拆分收益權走不通 浙江監管細則更寬松
來源:互金行業
2017-02-22 12:07:10
監管提出對互聯網金融進行整頓將近一周年,互聯網金融平臺的洗牌開始進入下半場。近期,原先在互金理財市場上大行其道的、通過金交所渠道進行產品拆分和包裝的互金產品,開始踩急剎車。這源于今年以來金交所被證監會
業內:北京并未禁設準備金 62家P2P收整改通知
來源:政策協會
2017-02-22 11:48:34
網貸之家綜合 日前“北京禁止P2P平臺設風險準備金”消息傳的沸沸揚揚,2月22日,據知情人士向媒體爆料,“風險準備金”作為風險管理手段是允許的,禁止的是利用“風險準備金”做宣傳、誤導金融消費者、營造低
北京開啟整改大幕 部分P2P平臺已收到批復通知
來源:政策協會
2017-02-17 18:14:35
網貸之家訊 北京網貸行業的整改進程,備受關注。網貸之家從知情人士處獲悉,今天(2月16日)北京金融局召集部分P2P平臺開了個整改會議。該會議的背景是,日前北京金融局已經開始逐一給轄區的P2P平臺發放整
全國性互聯網金融風險預警體系雛形初現
來源:網貸行業
2017-02-07 09:46:14
近日,央行副行長、互聯網金融風險專項整治工作領導小組組長潘功勝要求中國互聯網金融協會(以下簡稱“互金協會”)抓緊研究建立全國互聯網金融風險監測預警平臺,不斷提高互聯網金融常態化監測和風險識別水平。據了
互金整治完成現場檢查 滬粵平臺收整改通知書
來源:第一財經
2017-01-24 09:07:04
近階段,互金專項整治現場檢查組已經完成了對滬、粵兩地多個互聯網金融平臺的現場檢查。其中部分平臺已經收到了當地專項整治領導小組針對現場檢查中發現的問題而給出的“整改通知書”。
三類校園網貸平臺成山東保監局風險排查重點
來源:政策協會
2017-01-10 17:23:44
1月10日,21世紀經濟報道記者獨家獲悉,山東保監局下發關于開展校園網貸風險排查的通知,要求駐濟各保險公司省級分公司,平安財險、平安人壽、中銀三星人壽青島分公司,按照山東省互聯網金融風險專項整治工作領
2016中國銀行業十件大事出爐 互聯網金融上榜
來源:互金行業
2017-01-10 16:43:37
1月9日,中國銀行業協會評選并發布了2016年中國銀行業十件大事,分別是:1. 銀行業金融機構認真貫徹落實國務院《關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》及《關于市場化銀行債權轉股權的指導意見》精神,通過推
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